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金錢過度增加，物價持續急速上漲的情況，稱為惡性通貨膨脹。
到目前為止，世界上已經發生過無數次惡性通貨膨脹，讓很多的人生活苦不堪言。
──《金錢的另一端是「人」：高盛前交易員教你大人、小孩都看得懂的幸福經濟學》
QUESTION：
發生惡性通貨膨脹，讓人們生活痛苦的根本原因是下列哪個選項？
A鈔票價值下跌
B社會混亂
C勞動力不足
ANSWER C勞動力不足
四千億馬克的麵包
一個女人抱著沉重的袋子走進麵包店，從敞開的袋口，可以看到滿滿一綑綑的鈔票，但誰都沒有側目以對。當時在這個國家，這樣的光景並不會特別引人注目。
這是一九二三年的德國。政府大量發行紙鈔，紙鈔的價值跟廢紙差不多。所有物價都上漲，街上到處都是我們看來匪夷所思的光景。要去購物的人用手推車運送大量的鈔票，孩子們拿著比積木還容易取得的鈔票堆著玩。剛剛從麵包店出來的女人，現在看起來一身輕，原來，大量的鈔票只換到兩個麵包。
一九二三年一月，兩百五十馬克就能買到的麵包，在同年十二月，漲到要四千億馬克才能入手。加上前後的期間，物價整體上升一兆倍。紙鈔的價值變成一兆分之一，甚至還發行面額一百兆馬克的紙鈔。國內物資匱乏，人民生活困苦。
當時的德國大量印製紙鈔、發行國債來借款，紙鈔的價值急遽下跌，引發通貨膨脹。
現在的日本也是國債發行餘額不斷增加，突破一千兆日圓。
也曾經聽過專家表示：「照這樣下去，現在的日本也會像戰後一樣爆發惡性通貨膨脹。買不起食物和生活必需品，大家的生活變得很辛苦。」
的確，戰後日本政府也是發行大量國債。五年內，物價跳升了八十五倍，根本買不到生活必需品。
這位專家的意見似乎很有道理，但是仔細想想又覺得不太對勁。即使金錢的價值下跌，只要人們持續工作，就可以持續生產物資。
無法取得生活必需品，一定還有別的理由。
物資不足的理由
我們在這本書《金錢的另一端是「人」》提過好幾次，製造物品，需要的不是錢，而是工作的人。結合自然資源與勞動來製造物品，到現在仍是不變的大原則。
會發生物資不足，原因可能是下列四項：
① 自然資源不足
② 勞動力不足
③ 生產被干擾
④ 物資被獨占
江戶時代的日本，由於自然災害及天候因素，導致米糧等作物收成驟減，發生過好幾次大飢荒。這時候食物價格高漲（並非所有物價都上漲），這就是①自然資源不足所導致。
昭和年間有兩次通貨膨脹，起因是對於石油這項自然資源不足的不安，人們開始囤積物資，導致生活必需品價格上漲。零售商也因為期待商品價格上漲而惜售，一時間造成物資不足。不論買方或賣方，都是預期物價會上漲，所以囤積超過需求量以上的物資。也就是①和④兩者皆有。
戰爭時也容易發生物資不足。因為很多人被抓去打仗，或是生產軍需物資，生活必需品的生產勞動力減少。此外，敵軍的攻擊導致工廠被破壞，生產力也會下降。這就是②和③。
那麼，一九二三年的德國，或是戰後的日本，政府大量印製紙鈔和舉債，應該就是①和④。因為物價高漲造成經濟混亂，導致物資不足，從這一點來看，似乎也符合③。
但是，根本的原因是②。政府大量發行紙鈔，在不知不覺中剝奪了國民的勞動。我們來回顧歷史，仔細看看德國和日本的例子。
大手筆增加「勞動借入」的德國
想要了解一九二三年德國的慘況，必須回溯到四年前。德國在第一次世界大戰中戰敗，於一九一九年簽訂凡爾賽條約，根據條約，每年必須支付大量的賠償金給法、英、美等戰勝國。支付條件經過反覆磋商，最後決定使用外幣支付。
但是，百廢待舉的德國根本沒有能力賺取外幣。戰爭造成大量死傷，生產力驟減。德國生產的煤礦，每年也要義務性的無償提供給戰勝國。
因此，德國政府發行大量紙鈔來購買外幣，以支付賠償金。或許你以為印紙鈔就能輕鬆解決，但事實上，與〈第8話〉提到的進口話題相同，為了「進口」外幣，需要印製大量的本國紙鈔交給外國，也就是創造大量的「勞動借入」。
外國收到德國紙鈔後，如果放在金庫中保管，那也沒有任何問題。但是這些大量的德國紙鈔如果被拿來使用，就會在不知不覺中剝奪德國的勞動力。德國的人們都在為外國工作，為外國製造產品，國內物資減少也是必然的。
一九二三年一月，德國魯爾區被法國和比利時占領。這裡的煤炭產量占全國七成以上、鋼鐵產量占八成以上，是德國的心臟地帶。這個事件本身就加速了物資不足的現象，但是讓事態更加惡化的是德國呼籲當地大量的工人罷工，並支付參加罷工者薪水，這筆費用也成為物資不足的原因。
如果工人在礦場工作，領法國的薪水，他們就可以用法國貨幣來生活。但是因為參加罷工，領的是德國的薪水，變成要用德國貨幣來生活。也就是說，為了支持他們的生活，必須讓其他的德國人工作。
這樣你就知道，德國物資不足，不是因為印太多鈔票，而是金錢的使用方式出問題。購買外幣、支付罷工者薪資，都在在剝奪了國內的勞動。
戰爭的損害，再加上工業地帶被占領，國內能夠使用的勞動力不足，導致物資不足的情況加劇。但很多人眼中只看到金錢增加，沒有發現勞動被剝奪。
金錢能做的只有「換一個人受苦」
如同德國和日本的例子，在惡性通貨膨脹爆發之前，國內的生產力就已經下降。因生產力過少而發愁的政府，只能靠增加金錢來解決，結果引起惡性通貨膨脹。
發行國債、印鈔票，都是增加金錢的手段，但是卻無法解決勞動力不足的問題。當增加的錢被拿來使用時，就會剝奪勞動力。已經很稀少的勞動力，被用在生產生活必要物資以外的東西，更加重物資不足的情況。
金錢辦得到的事情，只有勞動的分配與物資的分配。即使增加金錢，也無法解決勞動力不足或物資不足的問題。
我們面對的年金問題，也是勞動力不足、物資不足的問題。根本的原因是高齡者增加，但是工作世代，也就是勞動人口大幅減少。工作世代減少，生產力就會減弱。無法取得必要物資，生活就會陷入困苦。
如果高齡者領取的年金不夠買生活必需品，生活陷入困苦，那麼政府只要出錢補助他們就可以了吧？很遺憾的，政府能做的只有「換一個人受苦」。
例如加重工作世代的稅負，以支付高齡者充足的年金。雖然高齡者生活過得去了，但是卻變成工作世代在為生活所苦。只是換一個人受苦而已。
那麼，發行國債，讓工作世代和高齡者都有充足的錢如何？這還是不能解除國家整體的物資不足問題。因為不是錢變多，物資就會生產得多。物價上漲，沒有充足的物資可以流通，全部的人都得承受。
即使已經察覺到國家整體生產力下降的問題，似乎也無法解決年金問題。想要改變未來，現在的我們必須思考能夠怎麼做。
在這之前，還有一件事要重新審視，就是有關政府舉債。
先前提到，德國政府、日本政府都有發行國債，但很明顯看得出來，發行國債並無法增加勞動力。我們可能會這麼認為：
「政府發行國債是債留子孫。」
未來世代必須工作來還債才行吧？
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